Ngân hàng số là gì? Nó ảnh hưởng như thế nào đến cuộc sống hiện nay?

Ngân hàng số, một khái niệm  đang trở nên phổ biến hơn bao giờ hết trong cuộc cách mạng tài chính của thế giới, đã bắt đầu thay đổi cách chúng ta tiếp cận, quản lý và tương tác với tiền bạc. Nhưng ngân hàng số là gì? Điều này đang là câu hỏi được nhiều người đặt ra, và trong bài viết này, chúng ta sẽ tìm hiểu sâu hơn về sự xuất hiện của ngân hàng số, tại sao nó lại quan trọng và những cách mà nó đang làm thay đổi cuộc sống của chúng ta. 

Ngân hàng số là gì?

Phân biệt ngân hàng số và ngân hàng điện tử

Cho đến hiện nay, nhiều khách hàng vẫn nhầm lẫn hoặc đồng nhất ngân hàng số với ngân hàng điện tử. Tuy nhiên, đây là hai khái niệm khác biệt với những tính năng riêng biệt:

Ngân hàng điện tử bao gồm nhiều dịch vụ như Internet banking, SMS banking và Mobile banking. Các dịch vụ này đều dựa trên nền tảng quy trình nghiệp vụ xử lý hiện có của ngân hàng. Chúng cung cấp cho khách hàng sự thuận tiện trong việc thực hiện các giao dịch trực tuyến thông qua các kênh này.

Ngân hàng số hoạt động dựa trên việc số hóa các hoạt động của ngân hàng từ đầu đến cuối. Từ kênh phân phối truyền thống đến kênh phân phối hiện đại, tất cả đều được tự động hóa để thực hiện quy trình hoạt động. Đặc biệt, ngân hàng số còn có khả năng tự động phân tích dữ liệu lớn, giúp ngân hàng dễ dàng đưa ra quyết định thông minh và tạo ra các sản phẩm số một cách sáng tạo. Vì vậy, ngân hàng số thường bao quát, hiện đại và toàn diện hơn so với ngân hàng điện tử.

Tuy nhiên, quyết định mở tài khoản ngân hàng nào nên phụ thuộc vào nhu cầu và mục đích sử dụng cụ thể của từng khách hàng. Tùy thuộc vào yêu cầu cá nhân hoặc doanh nghiệp, bạn có thể chọn lựa giữa ngân hàng điện tử để thực hiện giao dịch trực tuyến đơn giản hoặc ngân hàng số để trải nghiệm một hệ thống tài chính đa dạng và tiên tiến hơn.

Các lợi ích vượt trội của ngân hàng số mang lại

1. Tiện lợi 

Giao dịch mọi lúc mọi nơi: Ngân hàng số cho phép bạn thực hiện giao dịch tài chính bất kỳ lúc nào và ở bất kỳ đâu, miễn là có kết nối internet. Điều này loại bỏ sự cần phải đến ngân hàng vật lý và giờ làm việc cố định.

Truy cập toàn cầu: Bạn có thể truy cập vào tài khoản của mình và thực hiện giao dịch quốc tế dễ dàng, giúp đẩy mạnh thương mại quốc tế và tiết kiệm chi phí chuyển tiền.

Những ưu điểm của ngân hàng số là gì?

2. Tiết kiệm thời gian và tài chính

Giao dịch tự động: Hầu hết các quy trình trong ngân hàng số được tự động hóa, từ chuyển tiền đến thanh toán hóa đơn, giúp bạn tiết kiệm thời gian và giảm bớt sai sót.

Khả năng theo dõi tài chính: Bạn có thể dễ dàng theo dõi tài khoản, kiểm tra lịch sử giao dịch và quản lý ngân sách cá nhân thông qua ứng dụng hoặc trang web ngân hàng số.

3. An toàn và bảo mật cao

Xác thực hai yếu tố: Ngân hàng số thường sử dụng các biện pháp bảo mật mạnh mẽ như xác thực hai yếu tố (2FA) để đảm bảo tính an toàn cho tài khoản của bạn.

Bảo mật dữ liệu: Dữ liệu cá nhân và tài khoản của bạn được mã hóa và bảo vệ chặt chẽ, giúp ngăn chặn các tấn công và truy cập trái phép.

4. Sản phẩm và dịch vụ tùy chỉnh

Phân tích dữ liệu: Ngân hàng số có khả năng tự động phân tích dữ liệu lớn để hiểu sâu hơn về thói quen tài chính của bạn. Dựa trên thông tin này, họ có thể đề xuất sản phẩm và dịch vụ tài chính phù hợp với bạn.

Sản phẩm số hóa: Bạn có thể tận dụng các sản phẩm tài chính số hóa như khoản vay trực tuyến, quản lý đầu tư tự động và ứng dụng tiết kiệm có lãi suất cạnh tranh.

>> Những điều cần lưu ý khi mở thẻ ATM online

Các ngân hàng số uy tín tại Việt Nam mà bạn nên biết

Ngân hàng TNEX

TNEX chính thức ra mắt người dùng vào năm 2020 và đáng tự hào khi trở thành ngân hàng thuần số đầu tiên tại Việt Nam được bảo trợ bởi Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam – MSB.

Khái niệm “ngân hàng thuần số” được định nghĩa dành riêng cho các tổ chức tài chính hoạt động duy nhất trên mô hình trực tuyến mà không có sự tồn tại của bất kỳ chi nhánh hoặc phòng giao dịch nào, điều này hoàn toàn khác biệt so với các ngân hàng truyền thống.

TNEX – Ngân hàng thuần số uy tín tại Việt Nam

Ngân hàng MB Bank

Ngân hàng Quân đội – MB Bank đã trở thành một trong những ngân hàng thuần số tiên phong tại Việt Nam. Với cam kết không ngừng đổi mới và cải tiến, MB Bank đã phát triển một hệ thống ngân hàng số tiện lợi và đa dạng, mang lại những trải nghiệm tài chính tiên tiến cho khách hàng. Các dịch vụ và tính năng trên ứng dụng của MB Bank không chỉ giúp quản lý tài chính cá nhân dễ dàng hơn mà còn đáp ứng nhu cầu ngân hàng của tương lai trong một môi trường trực tuyến ngày càng phát triển.

Ngân hàng Live

Với sự kết hợp của công nghệ tiên tiến và trải nghiệm dịch vụ chất lượng, Live Bank đã tạo nên mô hình ngân hàng số đột phá. Khách hàng của Live Bank có khả năng quản lý tài chính cá nhân một cách thuận tiện, an toàn và hiệu quả, đồng thời trải nghiệm một loạt các sản phẩm và dịch vụ tài chính số hóa tiên tiến như quản lý đầu tư, vay mượn trực tuyến và giao dịch tiền tệ quốc tế. 

Kết luận

Hi vọng thông qua bài viết, các bạn đã hiểu được ngân hàng số là gì và những ảnh hưởng của nó trong cuộc sống hiện nay. Trong tương lai, ngân hàng số sẽ tiếp tục phát triển và thay đổi, điều này đòi hỏi chúng ta phải thích nghi và tiếp tục theo dõi sự thay đổi trong lĩnh vực này. Điều quan trọng là phải luôn duy trì sự thông thái về tài chính cá nhân, hiểu rõ các ưu điểm và nhược điểm của ngân hàng số và chọn lựa những dịch vụ phù hợp nhất với nhu cầu và mục tiêu tài chính của bản thân.

Xem thêm >> Ngân hàng số là gì? Top 10 ngân hàng số tốt nhất hiện nay